A escolha certa de poupança começa com acompanhamento especializado
Poupar é um objetivo transversal e que acompanha todas as pessoas diariamente. Para fazer as opções certas, o mais importante é aprofundar conhecimentos com profissionais da área para chegar à sua meta.
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Todos os meses o dilema é sempre o mesmo: definir o orçamento mensal com as despesas, os rendimentos e até o valor que queremos poupar. Um dos focos principais e transversais a todos é a vontade de poupar para mais tarde vir a beneficiar de algumas regalias, mas muitas vezes a dúvida impõe-se: quando devo começar a fazê-lo?
Seja em serviços ou soluções mais práticas para qualquer idade, não existe uma altura certa para começar. Aliás, cabe-lhe a si decidir tudo, desde o valor ao momento de poupar. O mais importante é estar informado sobre todas as possibilidades para que possa fazer as escolhas mais acertadas para si seja para o futuro ou para um objetivo próximo.
Para aprofundar os conhecimentos na temática da poupança não há nada como ouvir os especialistas da área que o vão ajudar a clarificar os seus objetivos e necessidades para que faça a escolha correta.
Quando pensa em reforma certamente que a primeira palavra que lhe vem à mente é descanso. Como tal, é essencial começar a preparar a sua Reforma o mais cedo possível para que consiga ter algum equilíbrio e segurança financeira. Isso é possível com poupanças. Com pequenos ou grandes valores, cabe-lhe a si decidir de que forma pretende poupar. No entanto, quanto mais cedo começar, menor será o esforço.
Entre o leque de opções pode contar com Planos Poupança Reforma, Fundo de Pensões, Seguro de Capitalização, entre outros. Como vê, são vastas as opções. Só precisa de escolher a que melhor encaixa com as suas necessidades.
Se há algo importante a fazer para conseguirmos controlar tudo, até os nossos bens e património financeiro, é organizar. Para isso, existe a app My Planning que o vai ajudar na organização e distribuição do seu património financeiro, respondendo a quatro necessidades, como: necessidades do dia-a-dia, tranquilidade, necessidade da reforma e a necessidade de investimento. Este último, garante que existe um valor definido para que possa investir e rentabilizar o seu património.
Assim, e sem sair de casa, esta app vai ajudá-lo a personalizar e definir um plano à sua medida dentro destas quatro necessidades, ajudando a organizar melhor os seus bens e a materializar o seu plano.
Sabia que é possível fazer um investimento socialmente responsável e contribuir para um mundo e sistema financeiro mais sustentável? É através desse tipo de investimentos que se procura rentabilidade para os clientes e, ao mesmo tempo, benefícios para a sociedade.
A toma de decisões vai ser alargada a vários critérios e, para além de ter em consideração os dados financeiros tradicionais, também critérios ambientais e sociais fazem parte da toma de decisões.
Esses novos aspetos a ter em conta não são prejudiciais para a rentabilidade, uma vez que facilitam a gestão do risco das carteiras dos clientes e geram oportunidades de investimento.
Quando pensa em investir ou aplicar as suas poupanças é importante ter algumas coisas em conta, como o tipo de ativos financeiros ou instrumentos que existem, até porque o segredo pode estar na diversificação.
O princípio base das suas poupanças é simples: que a sua poupança seja remunerada, ou seja, que vai receber um preço por aplicar o seu dinheiro. Para o fazer existem várias formas, nomeadamente em investimentos em ações, obrigações, em depósitos ou em imobiliário.
É importante ter em conta que ao investir também corre riscos financeiros e, como tal, deve estar atento ao melhor tipo de investimentos e à melhor forma de o fazer, uma vez que os diferentes ativos têm também diferentes características.
Com a avalanche de informações que recebemos diariamente, às vezes é importante termos alguém ao nosso lado especializado nos assuntos para que nos aconselhe da melhor forma. Investimentos e gestão de património podem ser um bicho de sete cabeças para quem não é um expert no assunto, mas é por isso que é fundamental ter alguém conhecedor da área para direcionar as nossas necessidades.
Os assessores financeiros vão tornar-se os seus melhores amigos para o ajudar a recolher toda a informação útil para que possa tomar as melhores decisões, ajustando ao pormenor o que é essencial para si.
Com a proximidade aos clientes, os assessores vão ser capazes de lhe conferir maior segurança na defesa do seu património financeiro, diminuindo também os riscos.
Para obtermos uma resposta o mais aproximada possível de nós é essencial definirmos um perfil de investidor nas suas diversas dimensões. Objetivos de investimento, horizonte temporal e experiência a lidar com ativos financeiros são alguns dos aspetos a ter em conta quando se pretende identificar o perfil do investidor.
A tolerância ao risco é um dos pilares essenciais para o investidor, uma vez que a reação do cliente às movimentações dos mercados vai ditar também o seu perfil. Com quatro pilares a cumprir, é essencial perceber se a carteira e o perfil conjugam.
Para que seja possível traçar um perfil, é importante conhecer o investidor, quais os seus objetivos, prazos, bem como, a sua experiência.
